¿Qué es KYC y para qué sirve?

Desafortunadamente, KYC agrega fricción al proceso de incorporación a medida que los clientes pasan por los pasos necesarios de verificación de identidad. Los largos tiempos de espera son costosos para los bancos y frustrantes para los clientes que esperan interacciones rápidas y fáciles.

¿Cómo está regulado el KYC?

¿Cómo está regulado KYC? Los organismos de supervisión de todo el mundo han comenzado a utilizar mandatos para llevar la verificación de identidad digital y KYC a la vanguardia. En Estados Unidos, los mandatos KYC y antilavado de dinero se derivan de la Ley de secreto bancario de 1970 y la Ley Patriota de 2001.

¿Cuál es el objetivo de KYC?

También, se utiliza para evaluar factores de riesgo a causa de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras actividades financieras ilícitas. En consecuencia, el objetivo de KYC es confirmar que los clientes son quienes dicen ser y que no participan en actividades delictivas.

¿Qué es el KYC social?

El KYC social utiliza la huella del cliente en las redes sociales. El KYC central se basa en un depósito central de registros KYC, por ejemplo, una base de datos gubernamental. El KYC offline se utiliza a veces como sinónimo de KYC en papel, pero en realidad se refiere a cualquier método que no necesita acceso a una base de datos central.